Análisis del curso “Excel para Análisis Financiero: De Principiante a Avanzado” de Carlos Martínez: ¿vale la pena?

Qué promete y qué encontré al analizarlo

Excel para Análisis Financiero, de Carlos Martínez y Mercedes Chávez, promete llevarte de cero a un nivel avanzado con Excel aplicado a las finanzas: evaluación de proyectos, valoración de empresas, portafolios con Solver, dashboards de indicadores y ChatGPT con VBA. Su instructor principal se presenta como doctor en administración con maestría en finanzas. Son 28.5 horas en 176 clases, con 2,467 alumnos y 413 reseñas que le dan un 4.65. Se creó en 2023, se actualizó el 1 de septiembre de 2026 y la descripción trata de «usted».

Al revisar sus 12 secciones, las tres primeras (87 elementos, unas 6 horas de video) construyen la base de Excel, y las otras nueve son casos financieros. Lo que lo distingue es la práctica: 42 tareas con su video de solución, 10 role-plays con IA y 5 preguntas de comprobación, más tareas que cualquier otro curso de Excel que hemos analizado.

El temario, en resumen

• Base de Excel (41 elementos): navegación, formato, fórmulas básicas, macros grabadas, referencias, validación de datos y formato condicional.
• Funciones (46): SI, SUMAR.SI.CONJUNTO, BUSCARV, INDICE y COINCIDIR, BUSCARX, Buscar objetivo, VNA, TIR, tablas de datos, PAGO con tabla de amortización y funciones de fecha.
• Reportes (58): estado de resultados consolidado (16), tablas dinámicas con un caso comercial y precios de acciones (25) y un dashboard de KPIs financieros con gráficos de cascada y de cotización (17).
• Finanzas aplicadas (42): optimización de portafolios con Solver (12), escenarios y sensibilidad de un proyecto (13) y valoración de Netflix (17).
• IA y VBA (46): ChatGPT como asistente de Excel y VBA (13), razones financieras de Coca-Cola FEMSA y SQM con ChatGPT (17) y automatización de modelos con IA y VBA (16).
• En total: 170 videos, 6 artículos, 42 tareas, 10 role-plays con IA y 5 preguntas de comprobación, con subtítulos automáticos en español.

Puntos fuertes

• Finanzas de verdad, no Excel genérico. Cada herramienta se liga a una decisión: VNA y TIR para evaluar proyectos, tablas de datos para la sensibilidad, Solver para un portafolio, DuPont para explicar el ROE y el ciclo de conversión de efectivo.
• La práctica más alta entre los cursos de Excel. Las 42 tareas tienen video de solución, y los 10 role-plays con IA, por sus títulos, simulan la revisión de tu análisis con un colega o un cliente. Practicar cómo explicar los números es poco común en un curso de Excel.
• Casos latinoamericanos y empresas reales. Coca-Cola FEMSA, SQM, acciones mexicanas y colombianas y retenciones de ISR, junto a Netflix y Apple: ejemplos mucho más cercanos que los habituales.
• IA con método. ChatGPT se usa para calcular razones financieras y escribir VBA, y la sección nueva divide la automatización en cinco pasos, uno de ellos dedicado a validar el código. Generar macros con IA sin revisarlas es un error frecuente, y aquí se trata.

Aspectos mejorables

• «De principiante» va rápido. La sección de funciones básicas tiene menos de 50 minutos de video y en la tercera ya se ven INDICE, COINCIDIR y VNA. Quien nunca ha abierto Excel probablemente necesitará reforzar la base con otro curso.
• Poca contabilidad para lo que anuncia. El subtítulo menciona contabilidad, costos y estados financieros, pero ninguna sección trata tareas contables como balanzas, conciliaciones o depreciaciones; «costos» solo aparece en el caso de Netflix. Por los títulos, tampoco hay un modelo que integre estado de resultados, balance y flujo de efectivo.
• Excel moderno, a medias. BUSCARX tiene una clase, pero no aparecen FILTRAR, UNICOS ni LET, y tampoco Power Query o Power Pivot, las herramientas que más tiempo ahorran al importar cada mes datos del banco o del ERP. La IA es ChatGPT fuera de Excel, no Copilot.
• Muestra pequeña. La valoración de 4.65 se apoya en 413 reseñas, lejos de las decenas de miles de los cursos generales de Excel; con tan pocas, cada opinión nueva pesa más en el promedio.

Conclusión honesta

Si trabajas o quieres trabajar en finanzas, este es el curso de Excel más aplicado que hemos analizado, y su volumen de práctica justifica las horas. Además, cumple lo que el subtítulo de Excel Masterclass 3 promete y no muestra: análisis financiero con VBA.

No es, en cambio, el mejor primer curso para quien parte de cero, que aprovechará más Excel TOTAL en 30 Días, ni para un contador que busca automatizar su operación contable. Para completar el perfil, aprende Power Query, por ejemplo con Power BI desde Cero + Copilot, y si tu empresa usa la IA de Microsoft, suma Excel & Copilot. El mismo instructor enseña agentes de IA con n8n para finanzas.

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